صيغة دعوة الهامش فوريكس

كيف يعمل تداول الهامش في سوق الفوركس؟

عندما يستخدم المستثمر حساب الهامش، فإنه يقترض أساسا لزيادة العائد المحتمل على الاستثمار. وغالبا ما يستخدم المستثمرون حسابات الهامش عندما يرغبون في الاستثمار في الأسهم باستخدام نفوذ الأموال المقترضة للسيطرة على مركز أكبر من المبلغ الذي سيحصلون عليه بخلاف ذلك من خلال السيطرة على رأس المال المستثمر. يتم تشغيل حسابات الهامش من قبل وسيط المستثمر ويتم تسويتها يوميا نقدا. ولكن حسابات الهامش لا تقتصر على الأسهم - كما أنها تستخدم أيضا من قبل تجار العملات في سوق الفوركس.

يجب على المستثمرين المهتمين بالتداول في أسواق الفوركس الاشتراك أولا مع وسيط عادي أو وسيط خصم فوريكس عبر الإنترنت. بمجرد أن يجد المستثمر وسيط مناسب، يجب إعداد حساب الهامش. حساب الهامش في الفوركس مشابه جدا لحساب هامش الأسهم - المستثمر يأخذ قرض قصير الأجل من الوسيط. القرض يساوي مبلغ الرافعة المالية التي يقوم بها المستثمر.

قبل أن يتمكن المستثمر من وضع صفقة، يجب عليه أولا إيداع الأموال في حساب الهامش. ويعتمد المبلغ الذي يجب إيداعه على نسبة الهامش المتفق عليها بين المستثمر والوسيط. بالنسبة للحسابات التي سيتم تداولها في 100،000 وحدة عملة أو أكثر، تكون نسبة الهامش عادة إما 1٪ أو 2٪. لذلك، بالنسبة للمستثمر الذي يريد أن يتداول 100000 $، وهامش 1٪ يعني أن $ 1000 تحتاج إلى إيداعها في الحساب. يتم توفير 99٪ المتبقية من قبل الوسيط. ال يتم دفع أي فائدة مباشرة على هذا المبلغ المقترض، ولكن إذا لم يقم المستثمر بإغالق منصبه قبل تاريخ التسليم، فإنه يجب أن يتم طرحه، وقد يتم احتساب الفائدة بناء على موقف المستثمر) طويل أو قصير (و أسعار الفائدة القصيرة الأجل للعملات الأساسية.

في حساب الهامش، وسيط يستخدم 1000 $ كضمان. إذا ازداد موقف المستثمر سوءا وتصل خسائره إلى 1000 دولار أمريكي، يمكن للوسيط بدء مكالمة هامش. عندما يحدث هذا، سيطلب الوسيط عادة المستثمر إما إيداع المزيد من المال في الحساب أو لإغلاق الموقف للحد من المخاطر على كلا الطرفين.

ما هو نداء الهامش؟

تداولات الفوركس تقريبا هامشية - في الواقع؛ وسيط يتيح لك الفرصة لجعل الصفقات مع المال الذي لا تملك. متوسط ​​الرافعة المالية على الفوركس مرتفع جدا - بين 50: 1 و 200: 1. الاستفادة من حساب إلى الحد الأقصى 200: 1 نسبة يعني أنه حتى أدنى انخفاض في قيمة الصفقات النشطة يمكن مسح لكم. هذا عندما تحصل على دعوة هامش من الوسيط. إذا كنت ترغب في مواصلة التداول، سيكون لديك لوضع المزيد من المال في حساب الفوركس الخاص بك.

لذا فإن أبسط إجابة على السؤال & # 34؛ ما هو نداء الهامش & # 34؛ هو أنه طلب من الوسيط الخاص بك لوضع المزيد من المال في حسابك إذا كنت ترغب في الاستمرار في التجارة. السؤال الأكثر تعقيدا هو: كيف ولماذا يحدث هذا؟

لحظة التأمل.

قبل النظر في هذا السؤال، تعكس للحظة على العقارات. معظم الأميركيين على دراية بسوق العقارات، حيث أن غالبية المشتريات السكنية تتطلب من المشتري طرح ما لا يقل عن 20 في المئة من قيمة المنزل قبل أن توفر شركة الرهن 80 في المئة المتبقية. هذا فعال خمسة إلى واحد الاستفادة. إذا كانت صناعة الرهن العقاري تعمل مثل الفوركس، مع 200: 1 الاستفادة من، يمكنك شراء منزل 500،000 $ مع دفعة أولى لا 100،000 $، ولكن فقط 2500 $.

النظر أيضا أن صناعة الرهن العقاري لديها أيضا مؤهلات واسعة تحتاج إلى تلبية لإخراج القرض في المقام الأول، بدءا من إثبات الدخل.

لا يمكن أن تسدد مدفوعات الرهن العقاري إلا ما يتراوح بين 30 و 40 في المائة من أرباح الأسرة السنوية. لديك أيضا أن يكون لها سجل واسع نسبيا من دفع الفواتير الخاصة بك في الوقت المحدد.

على النقيض من ذلك مع الفوركس حيث الشيء الوحيد الذي تحتاجه لفتح حسابك هو معرف وبطاقة الائتمان أو الخصم. هذا صحيح - أنت لا تحتاج إلى طرح أي أموال على الإطلاق.

على نحو فعال، كنت تتاجر مع المال المقترض من البداية. ولا يجب إثبات أنك تستطيع تسديد الأموال إذا فقدت. يمكن أن تذهب فقط على بطاقة الائتمان الخاصة بك والديون ذات الفائدة العالية التي سوف تسدد على مدى أشهر أو حتى سنوات.

واحد الفرق الأخير بين سوق العقارات و الفوركس هو أن صعودا وهبوطا في قطاع العقارات هي على فترات طويلة نسبيا من الزمن. في يوم واحد أو حتى شهر واحد، فإن التغيير في قيمة منزلك ربما لن يتعدى أكثر من بضعة أعشار من المئة. & # 34؛ شديدة التقلب & # 34؛ في قطاع العقارات قد يكون شيئا مثل التحول قيمة 10 في المئة على مدى عام. التقلبات العادية في أسواق العملات يمكن أن تمحو التجار ذوي الرفع العالي في غضون دقائق، حتى ثواني.

ماذا يقترح هذا؟

إذا كنت تعتقد أن الطريقة التي يعمل بها الفوركس هي وصفة لكارثة كنت حق - وليس للوسطاء، ولكن للتاجر الذي بسرعة في رأسه. ويفقد متوسط ​​المستثمر الأجنبي - يفقد أكثر من ثلثي المال في الواقع. ولا يستغرق الأمر سوى حوالي أربعة أشهر في المتوسط ​​لتثبيط أو تصدع المتداول العادي أو إقفال الحساب وخروجه من السوق تماما. مع أخذ ذلك في الاعتبار، والنظر في احتمال متوسط ​​تاجر الفوركس الحصول على دعوة الهامش.

ما الذي يسبب مكالمات الهامش.

في مقال عام 2017 في ديليفس، وهو معروف على الانترنت سوق النقد الاجنبى النشرة الإخبارية، والمدرب التداول تايلر يل يحدد السلوكيات التجارية التي تنتج دعوات الهامش باختصار: & # 34؛ استخدام الرفع المفرط مع عدم كفاية رأس المال مع الاستمرار في فقدان الصفقات لفترة طويلة جدا عندما كان ينبغي قطع. & # 34؛

تجنب مكالمات الهامش.

هناك طريقتان بسيطتان لمنع نداء الهامش هي الحفاظ على رأس المال بشكل جيد وتعلم خفض خسائرك قصيرة للسماح بتشغيل أرباحك. يجب أن يكون هذين المكونين البسيطين جزءا من أي إستراتيجية تداول الفوركس. الحسابات التي تتم رسملتها بشكل جيد ليست مجرد شيء جميل يجب أن يكون، & # 39؛ بل ضرورة في جميع الأسواق المالية تقريبا. القدرة على إغلاق التجارة التي لم تعد تعمل بالطريقة التي كنت تأمل يساعد على ضمان كنت لا تزال حول الفرصة القادمة يعرض السوق.

الفوركس للمبتدئين.

يسأل التجار عن:

صيغة طلب الهامش.

مجانا الهامش واستخدام الهامش حساب الفورمولا.

حساب الهامش القابل للاستخدام (أو الهامش الحر) الذي سيكون متاحا بعد وضع التجارة يمكن أن يتم باستخدام بعض الحساب البسيط.

أولا وقبل كل شيء، في حساب جديد العلامة التجارية الهامش الحر يساوي رصيد الحساب بأكمله. إذا كان رصيد الحساب الجديد هو 1000 دولار، فإن عملة الإيداع هي الدولار الأمريكي والوسيط لديه متطلبات الهامش 1٪ كحد أدنى ويريد التاجر تنفيذ 0.3 لوت التجارة (على افتراض أن الدولار هو العملة الأساسية، وإذا لم يكن ثم الحسابات أكثر تعقيدا)، يمكن حساب الهامش المستخدم بعد وضع الصفقة بضرب حجم التجارة حسب متطلبات الهامش (0.3 لوت أو 30،000 دولار × 1٪ = 300 دولار).

ولكن تجارتنا تكلفنا بالفعل أكثر من 300 $ - بسبب انتشار. لنفترض أننا نقوم بتداول زوج حيث يكون الانتشار 1 نقطة فقط. ثم عقدنا 30K يكلفنا مبلغ إضافي 30،000 $ 0.0001 = 3 $. بالنسبة إلى زوج أكثر تكلفة، على سبيل المثال و 3 نقطة انتشار عقد 0.3 لوط سيكلف 9 $. نحن بحاجة إلى أخذ هذا المبلغ في الاعتبار عند حساب هامش الربح، لذلك نحن نأخذ الهامش الإجمالي الأصلي 700 $ قابل للاستخدام وطرح انتشار الذي يترك لنا مع 691 $ صافي هامش قابل للاستخدام: 700 $ - $ 9 = 691 $ (أو 697 $ لمثال انتشار نقطة واحدة ).

في ما يلي صيغة حساب الهامش المستخدم.

وفيما يلي أمثلة على ما يلي:

عملة إيداع حسابك هي أوسد.

حجم الوحدة القياسية هو 100،000 وحدة من العملة.

الرافعة المالية 200 (أي 200: 1)

1. في حالة تداول زوج أوسكسكس:

الهامش = ستانداردلوت * لوتسيزي / الرافعة المالية.

مثال (تداول 0.1 لوت أوسجبي):

الهامش = 100،000 * 0.1 / 200 = 50 دولار أمريكي جانبا كهامش (الهامش المستخدم).

2. إذا تداول زوج زسوسد:

الهامش = ستانداردلوت * الاقتباس * لوتسيزي / الرافعة المالية.

مثال (تداول 0.5 نقطة من غبوسد @ 1.3982):

الهامش = 100،000 * 1.3982 * 0.5 / 200 = 349.55 دولار أمريكي.

3. إذا تداول زوج الصليب (مثل غبجبي):

هذا هو في الأساس نفس المثال زسوسد أعلاه. مرة أخرى نحن شراء العملة زس، إلا هذه المرة نحن ندفع ثمنها في بعض العملات الأخرى، وليس الدولار. ولكن المبلغ الذي نحتاج إلى وضعه جانبا كهامش هو نفسه كما لو اشترينا زوج زسوسد. المضاعفات الوحيدة التي قد تكون لدينا هي إذا كان الاقتباس زسوسد ليس زسوسد ولكن في الواقع أوسكسكس. هذا هو الحال مع زوج مثل تشفجبي، حيث يتم التعبير عن زوج الدولار الأمريكي أوسدشف، وليس تشفوسد. في هذه الحالة سوف تحتاج إلى استخدام (1 / أوكسكس الاقتباس) أدناه، بدلا من (زسوسد الاقتباس).

الهامش = ستانداردلوت * (زسوسد الاقتباس) * لوتسيزي / الرافعة المالية.

مثال (تداول 0.2 الكثير من غببجبي مع غبوسد @ 1.3982):

الهامش = 100،000 * 1.3982 * 0.2 / 200 = 139.82 دولار أمريكي.

دعونا نرى ما اذا كان يمكنك حساب الهامش المستخدم الخاص بك لإعداد التجارة التالية:

عملة إيداع حسابك هي أوسد.

حجم الوحدة القياسية هو 10،000 وحدة من العملة (حساب مصغر).

الرافعة المالية هي 100 (أي 100: 1).

ما هو الهامش المستخدم الخاص بك إذا قمت بفتح تداول 0.3 لوت من ور / أوسد @ 1.2824؟ ماذا عن 0.3 الكثير من ور / تشف @ 1.4755؟

يمكنك ان ترى الإجابات في الجزء السفلي من هذه المادة.

كيف العديد من النقاط يمكن للسوق التحرك ضد لي قبل نداء الهامش يأخذ مكان؟

من أجل معرفة عدد النقاط يمكن للسوق التحرك ضد موقفكم لتحقيق صافي هامش قابل للاستخدام إلى الصفر، واتخاذ صافي هامش قابل للاستخدام وتقسيمه من حيث التكلفة لكل نقطة:

$ 691 / $ 3 = 230 نقطة (أو $ 697 / $ 3 = 232 نقطة لمثال انتشار النقطة الواحدة - كما ترون أن الانتشار ليس عاملا رئيسيا في حساب الهامش المتاح).

يفترض أعلاه أن لديك فقط موقف واحد مفتوح في أي وقت معين في حسابك. إذا كان لديك اثنين أو أكثر من المواقف المفتوحة ثم تحركات الأسعار في كل موقف تساهم في زيادة أو نقصان الخاص بك الهامش المستخدم والحر ويصبح من الصعب حقا لحساب الهامش الحرة / المستخدمة على وجه التحديد.

وتفترض صيغة حساب الهامش أيضا أن مقدار الهامش المطلوب لفتح الصفقة هو نفس مقدار الهامش المطلوب للحفاظ على المركز (فتحه). وهذا لن يكون في كثير من الأحيان كما هو الحال مع مختلف السماسرة لديهم متطلبات مختلفة لهذا المبلغ، وعادة الهامش المطلوب للحفاظ على موقف أقل من المبلغ المطلوب لفتح موقف (على سبيل المثال بنسبة 50٪، وهو ما يعني أنه في المثال أعلاه كنت ($ 1000- $ 691) * 50٪ = 154 $، أي أن الموقف يمكن أن يتحرك ($ 1000- $ 154) / $ 3 = 282 نقطة مقابلك قبل نداء الهامش.

ما سبق هو مجرد مثال، هنا هنا لتوضيح حسابات الهامش. حقيقة أن السوق يمكن أن تتحرك 230 أو 282 نقطة ضدك قبل أن يتم تهميش بها لا يعني أن هذا هو الطريق للتجارة!

قد يكون فتح موضع 0.3 لوت على حساب 1000 دولار محفوفا بالمخاطر، لأنه إذا كنت ترغب في المخاطرة لا يزيد عن 5٪ من حسابك على أي تجارة معينة (وهو $ 50 في هذه الحالة)، يمكنك فقط تحمل حركة 16-16 نقطة ضدك قبل الوصول إلى عتبة:

$ 3 * 16 = $ 48؛ أو $ 3 * 17 = $ 51.

هذا يمكن أن يكون قليلا رقيقة جدا (على الرغم من أن بعض التجار على المدى القصير a. k.a. "السماسرة") التجارة مع وقف الخسائر هذا صغير. إن وقف الخسارة الأكثر ملاءمة على سبيل المثال سوف 30 نقطة تتطلب منك أن تقلل من عدد الخاص بك من الكثير إلى 0.17، الأمر الذي من شأنه أن يجعل تكلفة خطوة واحدة الانتقال إلى 1.70 $. ثم:

1.70 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) = 51 دولار أمريكي (أو ما يعادله بالعملة المحلية) وهو ما يعادل 5٪ تقريبا من رصيد حسابك.

لتلخيص: إذا كنت ترغب في تداول المزيد من الكثير ثم أنك لن تكون قادرة على الصمود أمام تقلبات السوق أكبر والعكس بالعكس - إذا كنت ترغب في التجارة مع أكبر وقف الخسارة ثم تحتاج إلى تقليل عدد الكثير من التداول.

الإجابات: بالنسبة إلى ور / أوسد السؤال الهامش هو 384.72 دولار أمريكي. بالنسبة لليورو مقابل الفرنك السويسري (ور / تشف).

أعتقد أن الجواب ليس صحيحا هو 10000 * 1.2824 * 0.3 / 100 = 38.472.

دعوة الهامش.

ما هو نداء الهامش'

نداء الهامش هو طلب الوسيط على المستثمر باستخدام الهامش لإيداع أموال إضافية أو الأوراق المالية بحيث يتم تقديم حساب الهامش إلى الحد الأدنى من هامش الصيانة. تحدث مكالمات الهامش عند انخفاض قيمة الحساب إلى قيمة محسوبة بواسطة الصيغة الخاصة بالسمسار.

يتلقى المستثمر نداء الهامش من وسيط إذا انخفض واحد أو أكثر من الأوراق المالية التي اشترىها مع المال المقترضة في قيمة الماضي نقطة معينة. ويجب على المستثمر إما إيداع المزيد من الأموال في الحساب أو بيع بعض أصوله.

تراجع "دعوة الهامش"

وعادة ما تنشأ نداء الهامش عندما يقترض المستثمر أموال من وسيط للقيام باستثمارات. عندما يستخدم المستثمر هامش لشراء أو بيع الأوراق المالية، فإنه يدفع لهم باستخدام مزيج من أمواله الخاصة والأموال المقترضة من وسيط. ويقال إن للمستثمر حصة في الاستثمار تعادل القيمة السوقية للأوراق المالية مطروحا منها الأموال المقترضة من الوسيط. يتم تشغيل نداء الهامش عندما تنخفض نسبة حقوق المساهمين كنسبة مئوية من إجمالي القيمة السوقية للأوراق المالية إلى أقل من نسبة مئوية معينة والتي يطلق عليها اسم هامش الصيانة. في حين أن نسبة هامش الصيانة يمكن أن تختلف بين الوسطاء، وضعت القوانين الاتحادية الحد الأدنى من هامش الصيانة بنسبة 25٪.

مثال على دعوة الهامش.

النظر في المستثمر الذي يشتري 100،000 $ من الأسهم باستخدام 50،000 $ من أمواله الخاصة واقتراض المتبقي 50،000 $ من وسيط له. وسيط المستثمر لديه هامش صيانة بنسبة 25٪ يجب على المستثمر أن يمتثل له. في وقت الشراء، يبلغ رأس مال المستثمر 50،000 دولار (القيمة السوقية للأوراق المالية 100.000 دولار ناقص قرض الوسيط من 50،000 $)، وحقوق الملكية كنسبة مئوية من إجمالي القيمة السوقية للأوراق المالية هي 50٪ (حقوق المساهمين 50،000 $ مقسومة على القيمة السوقية الإجمالية للأوراق المالية من 100،000 $)، وهو أعلى من هامش الصيانة من 25٪.

لنفترض أنه في يوم التداول الثاني، انخفضت قيمة الأوراق المالية المشتراة إلى 60،000 $. وهذا يؤدي إلى حقوق المساهمين من 10،000 $ (القيمة السوقية من 60،000 $ ناقص الأموال المقترضة من 50،000 $). ومع ذلك، يجب على المستثمر الحفاظ على ما لا يقل عن 15000 $ من حقوق الملكية (القيمة السوقية للأوراق المالية من 60،000 $ من هامش الصيانة 25٪) في حسابه لتكون مؤهلة للهامش، مما أدى إلى نقص 5000 $. يقوم الوسيط بإجراء نداء الهامش، مما يتطلب من المستثمر إيداع مبلغ 5000 دولار على الأقل نقدا لتلبية هامش الصيانة. إذا لم يودع المستثمر 5000 $ في الوقت المناسب، يمكن له وسيط تصفية الأوراق المالية لقيمة كافية لجعل حسابه في الامتثال لقواعد هامش الصيانة.

كيفية حساب نداء الهامش.

إذا لم يكن لدى المستثمر أموال كافية لشراء الأسهم، يمكنه شراء الأوراق المالية على الهامش. على الرغم من أن شركات الوساطة تقدم الائتمان للمستثمرين من أجل شراء الأسهم، يجب على المستثمرين الحفاظ على الحد الأدنى من حقوق الملكية. إن الفرق بين حقوق الملكية الفعلية والحد األدنى المطلوب من حقوق الملكية هو نداء الهامش.

نظرة عامة على مكالمة الهامش.

نداء الهامش هو شرط الحفاظ على نسبة معينة من حقوق الملكية في حساب الوساطة الخاص بك. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم ولكن حساب الأسهم الخاص بك قد انخفض إلى أقل من الحد الأدنى للرصيد، وسوف تطلب شركة الوساطة الخاصة بك إيداع الأموال أو الأوراق المالية لتغطية دعوة الهامش. إذا فشلت في تغطية المكالمة الهامشية في غضون فترة زمنية محددة، ستقوم الشركة بتصفية الأوراق المالية نيابة عنك لتغطية الرصيد.

شراء على الهامش.

إذا لم يكن لديك ما يكفي من النقود لإجراء عملية شراء أسهم، فقد تتمكن من إجراء عملية شراء على الهامش. شراء الأسهم على الهامش يعني أن شركة الوساطة الخاصة بك هو إقراض لك المال لإتمام عملية الشراء. ويتطلب مجلس الاحتياطي الفدرالي من المستثمرين الحصول على هامش أولي بنسبة 50 في المائة وهامش صيانة بنسبة 30 في المائة. على سبيل المثال، لجعل شراء الأوراق المالية الأولية من 5000 $، يجب أن يكون لديك على الأقل 50 في المئة، أو 2500 $، في حسابك. الآن بعد أن رصيد حسابك 5000 $، يجب عليك الحفاظ على 30 في المئة من الرصيد، أو 1500 دولار نقدا، لتلبية متطلبات هامش الصيانة.

حساب هامش المكالمات.

نداء الهامش هو الفرق بين رصيد الأسهم الحالي في حسابك وكم الأسهم التي تحتاج إلى الحفاظ عليها. لنفترض أن لديك رصيد من الأوراق المالية بقيمة 10،000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك، ولكن فقط 2،000 $ نقدا. إذا كان لديك هامش صيانة 30 في المئة، يجب عليك الحفاظ على 3000 $ نقدا في حسابك. في هذه الحالة، نداء الهامش هو 3000 $ أقل من 2000 $، أو 1000 $.

تغطية نداء الهامش.

لتغطية نداء الهامش، يمكن للمستثمر إيداع النقد في مبلغ نداء الهامش. وبدلا من ذلك، يمكن للمستثمر بيع ما يكفي من الأوراق المالية بحيث يلبي رصيد حقوق الملكية متطلبات الهامش. ويقول المستثمر لديه رصيد نقدي 2،000 $ في الحساب ولا تريد إيداع المزيد من الأموال. ويتألف مبلغ ال 000 2 دولار من 30 في المائة من رصيد الحساب البالغ 667 6 دولارا. إذا كانت القيمة الحالية للأوراق المالية 10،000 $، يمكن للمستثمر بيع 3،333 $ في الأوراق المالية لجلب رصيد الحساب إلى 6،667 $ وتلبية متطلبات هامش الصيانة.